As vantagens do método da taxa média de retorno

Os investidores com recursos limitados precisam de métodos para analisar e comparar as oportunidades de investimento. Isso pode envolver a comparação de tipos muito diferentes de investimentos, de ações e títulos a imóveis, commodities e moedas estrangeiras. O método da taxa média de retorno é uma forma de os investidores aprenderem sobre suas opções antes de decidirem se comprometer com um determinado investimento.

Concentre-se nos retornos

A taxa média de retorno não leva em conta o risco de um investimento. Em vez disso, concentra-se nos retornos reais, ou ganhos, do mesmo investimento no passado. A fórmula para calcular uma taxa média de retorno começa com o retorno ao longo de um período de tempo dividido pelo número de anos, meses ou trimestres fiscais atingidos. Esse resultado é dividido pelo valor do investimento necessário para obter o retorno. Multiplicar esse resultado por 100 o transforma em uma porcentagem. Por exemplo, um investidor pode investir US $ 1.000 em um fundo mútuo em 2012. Se o fundo crescer US $ 100 em 2013 e outros US $ 200 em 2014, o retorno médio no período de dois anos será de US $ 150 por ano. Dividido pelo investimento inicial de US $ 1.000, isso revela uma taxa média de retorno de 15%.

Prazo flexível

O método da taxa de retorno pode cobrir qualquer período de tempo especificado por um investidor. Cada investidor tem seu próprio horizonte de tempo, que se refere a quanto tempo o investidor pode querer vender o investimento. Investidores com longos horizontes de tempo, como jovens trabalhadores que começam a poupar para a aposentadoria, podem usar décadas de dados para determinar taxas médias de retorno para vários investimentos. Um investidor com um horizonte de tempo mais curto pode usar dados mais recentes para criar uma taxa média de retorno de curto prazo.

Elimina estatísticas periféricas

Por depender de médias, o método da taxa média de retorno elimina as estatísticas periféricas em conjuntos de dados. Isso é especialmente útil em médias de longo prazo, em que muitos anos de ganhos podem minimizar o impacto de um único ano de perdas. Todos os investimentos envolvem risco, e o método da taxa média de retorno lida com o risco indiretamente ao fatorar apenas seus efeitos tangíveis no retorno de um investimento para a média. Eventos únicos que afetam os retornos não são tão importantes quanto as tendências lentas e constantes na quantidade de dinheiro que um investimento gera para seus proprietários.

Comparação Simples

O método da taxa média de retorno permite uma comparação simples entre diferentes tipos de investimentos. Como isso resulta em uma porcentagem única, os investidores podem obter retornos de um investimento se produzirem sua taxa média de retorno no futuro. Esta informação é útil quando os investidores também devem considerar o nível de risco para um investimento e o custo total do investimento. A simplicidade do método permite que ele desempenhe um papel no processo complexo de selecionar o investimento correto.